Tirtha accompagne les dirigeants, les investisseurs et les familles qui souhaitent structurer, investir, protéger ou transmettre leur patrimoine. Conseil rémunéré exclusivement par le client, sous forme d'honoraires.
Ce ne sont pas des promesses de méthode : ce sont des contraintes que nous nous imposons, et qui se vérifient dans nos documents contractuels.
Chaque situation a son point d'entrée. Choisissez le vôtre : nous partons toujours de votre objectif, jamais d'un produit.
En sanskrit, tirtha désigne un gué : le point précis où l'on passe d'une rive à l'autre.
Dans la vie comme dans la gestion d'un patrimoine, nous traversons des étapes. Notre rôle est d'accompagner ces passages, non de vendre une destination.
Un patrimoine peut être performant et insuffisamment protégé. Un projet peut être pertinent et mal financé. Nous considérons ces dimensions ensemble.
Quel investissement, pour cet investisseur, dans cette situation ?
Actions, obligations, fonds et actifs privés : un conseil qui tient compte de vos objectifs, de votre horizon, de votre situation et de votre rapport au risque.
La meilleure protection est celle pensée avant que le risque ne survienne.
Prévoyance, assurance-vie, retraite, protection familiale et patrimoniale : intégrer les risques susceptibles d'affecter vos revenus, votre famille ou votre patrimoine.
Un financement ne se résume pas à un taux.
Montant, durée, coût, garanties, capacité de remboursement, structure patrimoniale : un financement cohérent avec le projet et la stratégie globale.
En visioconférence ou en présentiel. Nous écoutons votre situation et vous dites si nous sommes le bon interlocuteur. Aucun honoraire, aucune documentation à préparer.
Périmètre, livrables et honoraires sont fixés par écrit avant que le travail ne commence. Vous recevez ensuite un état des lieux écrit de votre situation, que vous pouvez corriger.
Une recommandation motivée, exposant ce qui a été examiné et pourquoi les autres pistes ont été écartées. La décision reste la vôtre, y compris celle de ne rien faire.
Chaque patrimoine connaît des passages. Nous les appelons les Traversées. Choisissez la vôtre, puis avancez sur le gué : chaque pierre est une étape de notre méthode. Vous pouvez aussi déplacer le curseur vous-même.
Point de départRive de départ
Votre situation telle qu'elle est aujourd'hui. Rien n'est encore engagé.
Comment passer progressivement de l'accumulation de liquidités à une stratégie d'investissement structurée ?
Tirtha n'est rémunéré que par celui qu'il conseille. Aucun producteur ne nous rémunère, aucune solution n'est recommandée parce qu'elle est maison.
Nous cherchons à rendre les décisions financières compréhensibles, sans jargon inutile.
Chaque solution est examinée au regard de son contexte, de son horizon et de ses risques.
Chaque recommandation doit occuper une place précise dans une stratégie suivie dans la durée.
Tirtha est né du côté des investisseurs, et d'une conviction sur ce que la digitalisation ne remplacera pas.
Son fondateur a exercé pendant plus d'une décennie des responsabilités d'investissement, au sein d'entités de gestion de fortune et de type family office, puis de sociétés de gestion de fonds de private equity. Il a siégé en comité d'investissement d'un fonds de dette privée, et exercé sous trois cadres régulés : Luxembourg, Malte, France.
Les portefeuilles suivis à ce titre allaient du patrimoine familial de quelques millions d'euros à des investisseurs institutionnels dont les engagements dépassaient le milliard.
Le paysage a changé : depuis MiFID II, la part du conseil orientée vers des solutions internes s'est accrue, et la latitude du conseiller s'est réduite d'autant. Tirtha a été construit à l'inverse de ce mouvement.
Tirtha n'est rémunéré que par son client. Par personne d'autre.
Nos analyses visent à rendre lisibles les transformations qui touchent vos décisions.
Ce que la crise de liquidité du non-coté ouvre comme opportunités, et pourquoi les décotes publiées ne décrivent aucune transaction réelle.
FinancementTAEG, assurance emprunteur, caution ou hypothèque, crédit lombard et arbitrage entre taux fixe et variable.
MarchésLe coût invisible de l'attente, l'érosion du pouvoir d'achat de la monnaie, et pourquoi le point d'entrée compte moins que la durée.
Parlez-nous de votre situation, de votre projet ou simplement de vos réflexions. Le premier échange est sans engagement.
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